Comment acheter des actions au Canada

Pour les résidents et les citoyens du Canada, l'achat d'actions canadiennes peut être effectué par l'intermédiaire d'un courtier en actions canadien réglementé réputé ou d'un courtier multi-actifs international tel que IFC Markets.

De plus, les bourses canadiennes se négocient en dollars canadiens, vous devez donc comprendre le fonctionnement des devises étrangères, et il est également important de tenir compte des coûts de conversion des devises lorsque vous tradez des actions canadiennes. Allons de l'avant et explorons quelles sont les étapes minimales nécessaires pour atteindre votre objectif.

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Comment acheter des actions au Canada

Les traders devront faire beaucoup de travail avant d'acheter des actions au Canada, cela peut sembler intimidant, c'est pourquoi dans cet article, nous allons vous guider à travers les étapes importantes qui s'avèrent utiles lors de l'achat d'actions ; par exemple, ce qui fait bouger les prix des actions, créer vos propres stratégies de trading, rechercher les actions que vous souhaitez acheter et bien sûr, suivre le graphique du prix des actions, mais vous devrez également ouvrir un compte de trading en ligne, savoir quand acheter ou vendre des actions.

1. Apprendre ce qu'est le trading d'actions

Le trading d'actions a gagné en popularité, notamment avec l'avènement des plateformes de trading en ligne. De plus en plus de personnes commencent à trader sur une plateforme d'échange virtuelle - par rapport aux méthodes traditionnelles, le trading en ligne est plus simple et plus abordable.

Jusqu'à récemment, le marché boursier canadien était un marché boursier moins important que les autres marchés boursiers mondiaux. Mais aujourd'hui, le TSX répertorie plus de sociétés pétrolières, gazières et minières que toute autre bourse : il se classe au 8e rang des marchés boursiers mondiaux en termes de capitalisation boursière.

Le trading d'actions consiste à acheter ou à vendre des actions. Ce processus est basé sur des fluctuations journalières des prix, dans lesquelles les profits à court terme sont prioritaires sur ceux à long terme. Un trader en actions est une personne qui achète et vend des actions et effectue des investissements financiers en bourse.

La principale caractéristique du trading d'actions est que le trader ne possède pas d'actions réelles, mais profite de la différence de prix. Les actions sont tradées via CFD. Ce contrat implique un règlement en espèces, sans acheter d'action réelle, et utilise des contrats dérivés pour payer la différence entre les cotations d'ouverture et de clôture des transactions.

2. Apprendre ce qui fait bouger les prix des actions

En raison des forces du marché, les prix des actions changent chaque jour. Cela implique que les prix des actions changent en raison de la lutte entre l’offre et la demande. Si davantage de personnes souhaitent acheter une action (demande) que la vendre (offre), alors le prix augmente. À l’inverse, si davantage de personnes souhaitent vendre des actions plutôt que les acheter, le prix baissera.

Comprendre l’impact de l’offre et de la demande est simple. Ce qui est vraiment difficile à comprendre, c’est pourquoi les gens aiment certaines actions et n’en aiment pas d’autres. En fin, il s’agit de comprendre quelles nouvelles pour la compagnie sont positives et lesquelles sont négatives. Il existe de nombreuses solutions à ce problème et presque chaque investisseur a ses propres idées et stratégies pour y parvenir.

Voici les principales raisons techniques qui conduisent aux fluctuations du prix des actions, qui peuvent être divisées en deux groupes:

Facteurs politiques et économiques généraux
Facteurs privés

Facteurs politiques et économiques généraux

La situation politique mondiale et régionale est constituée de guerres actuelles ou imminentes, de conflits locaux, d'instabilité politique, d'élections ou d'autres changements dans le régime au pouvoir, de scandales politiques majeurs.

Situation financière et économique mondiale. Il comprend les crises économiques régionales ou locales ou leur menace, les décisions fondamentales du FMI, les réunions des Big Seven ( G7 ), les prévisions économiques des principales institutions d'experts concernant le développement de l'économie mondiale.

La situation financière et économique des grands pays industrialisés - l'effondrement de grandes banques ou de monopoles, le déclin ou l'augmentation de la production dans certaines industries, les politiques financières ou économiques des gouvernements et des banques centrales.

Un facteur important influençant les taux de change est la situation du marché du travail (% de chômage). Il existe une relation assez claire entre eux. À savoir, si le taux de chômage augmente (c'est-à-dire que le nombre d'emplois diminue), alors les taux de change augmentent et vice versa.

Le fait est qu'avec une réduction du nombre d'emplois, les coûts des entreprises diminuent. De plus, avec un niveau de chômage suffisamment élevé, il y a moins de pression sur les entrepreneurs pour augmenter les salaires (les chômeurs sont prêts, en principe, à des salaires plus bas).

Un autre facteur dans ce groupe est le rapport des taux de change entre eux, principalement par rapport au dollar américain. Les variations des taux de change les unes par rapport aux autres affectent principalement les exportations et les importations, c'est-à-dire finalement sur les bénéfices des entreprises.

Facteurs privés

La situation économique de cette industrie étroite, associée à la consommation intérieure et aux exportations.

Performance économique et financière d'une compagnie particulière pour la période de référence et ses prévisions dans un avenir proche. Les résultats de l'activité de la compagnie pour le trimestre influencent fortement les prix de leurs actions. Habituellement, surtout dans un marché boursier volatil, même avec de bons résultats, les prix des actions peuvent chuter fortement si la performance réelle est légèrement moins bonne que prévu.

Rating des entreprises sur la scène nationale ou mondiale.

Ces évaluations sont publiées périodiquement par de nombreuses banques, compagnies d'assurance et institutions financières. Si une institution financière réputée abaisse sa note, la bourse réagit généralement immédiatement par une baisse du prix de l'action. À mesure que la note augmente, les tarifs augmentent également le plus souvent. Cependant, les résultats négatifs affectent les taux en général plus fortement que les résultats positifs.

Une fusion ou une acquisition d’une entreprise par une autre.

Si une entreprise en achète une autre, le prix de l’action de la première baisse généralement et celui de la seconde augmente.

3. Créer vos propres stratégies de trading

Il existe de nombreuses stratégies de trading efficaces et éprouvées qui vous feront gagner du temps dans la recherche de celles qui fonctionnent. De nombreux traders consacrent beaucoup de temps et d'argent à la recherche d'une bonne stratégie de trading, mais dans certains cas, créer vos propres stratégies peut être amusant, facile et étonnamment rapide.

Pour créer une stratégie, vous aurez besoin d'avoir accès à des graphiques montrant les périodes de trading, un esprit curieux et objectif et un bloc-notes pour noter vos idées. Ensuite, vous formalisez ces idées dans une stratégie et vous les « testez visuellement » sur d'autres graphiques.

Lieu et Temps

Avant de pouvoir créer une stratégie, vous devez affiner vos options graphiques.

Êtes-vous un day trader, un swing trader ou un investisseur?
Allez-vous trader sur une période d'une minute ou sur une période mensuelle?
Assurez-vous de choisir un période qui correspond à vos besoins.

Concentrez-vous ensuite sur quel marché allez-vous trader : actions, options, contrats à terme, forex ou matières premières ? Une fois que vous avez choisi la période et le marché, décidez quel type de trading vous souhaitez effectuer.

À titre d'exemple, disons que vous décidez de rechercher des actions sur une période d'une minute à des fins de day trading et que vous souhaitez vous concentrer sur les actions qui évoluent dans une fourchette. Vous pouvez exécuter un programme de vérification des actions pour les actions qui se négocient actuellement dans une fourchette et répondre à d'autres exigences telles que le volume minimum et les critères de prix.

Les actions évoluent au fil du temps, alors lancez de nouveaux écrans si nécessaire pour trouver les actions qui répondent à vos critères de trading lorsque les anciennes actions ne se négocient plus selon votre stratégie.

Création et test de stratégies

Créer une stratégie qui fonctionne permet de respecter beaucoup plus facilement votre plan de trading. Par exemple, supposons qu’un day trader décide d’examiner les actions sur une période de cinq minutes. Ils ont des actions sélectionnées dans une liste d'actions créée sur l'écran des actions qui ont été vérifiées par rapport à certains critères. Sur ce graphique de cinq minutes, ils chercheront des opportunités de gagner de l'argent.

Le trader doit surveiller la hausse et la baisse du prix pour voir si quelque chose a accéléré ces mouvements. Des indicateurs tels que l'heure de la journée, les modèles de chandeliers, les modèles de graphiques, les mini-cycles, le volume et d'autres modèles sont évalués.

Une fois qu'une stratégie potentielle est trouvée, cela vaut la peine de revenir en arrière et de voir si la même chose s'est produite pour d'autres mouvements sur le graphique. Était-il possible de réaliser un bénéfice pour le dernier jour, semaine ou mois en utilisant cette méthode ? Si vous négociez sur la période de cinq minutes, continuez à regarder uniquement la période de cinq minutes, mais regardez en arrière et sur d'autres actions qui ont des critères similaires pour voir si cela aurait également fonctionné là-bas.

4. Suivre le graphique du prix des actions

Une fois que vous avez déterminé l’ensemble des règles qui vous permettraient d’entrer sur le marché dans un but lucratif, il vaut la peine d’examiner les mêmes exemples et de voir quel serait votre risque.

Déterminez quels devraient être vos stops sur les transactions futures afin de profiter sans vous arrêter.

Analysez le prix de l'action après l'entrée et voyez où le stop doit être placé sur vos graphiques.

Lorsque vous analysez les mouvements, recherchez les points de sortie rentables. Quel était le point de sortie idéal et quel indicateur ou méthode pourrait être utilisé pour capturer la majorité de ce mouvement?

Lorsque vous envisagez des sorties, utilisez des indicateurs, des modèles de chandeliers, des modèles de graphiques, des retracements en pourcentage, trailing stops, des niveaux de Fibonacci ou d'autres tactiques pour vous aider à profiter des opportunités que vous voyez.

En fonction de la fréquence à laquelle vous souhaitez rechercher des stratégies, vous pouvez rechercher des tactiques qui fonctionnent sur de courtes périodes. Il existe souvent des anomalies à court terme qui permettent de réaliser des bénéfices constants. Ces stratégies peuvent ne pas durer plus de quelques jours, mais elles peuvent également être réutilisées à l'avenir.

Il est essentiel de tenir un agenda de toutes les stratégies que vous utilisez et de les inclure dans votre plan de trading. Lorsque les conditions deviennent défavorables à une certaine stratégie, vous pouvez l’éviter. Lorsque les conditions favorisent une stratégie, vous pouvez en tirer parti sur le marché.

5. Savoir quand acheter ou vendre des actions

Pour savoir quand acheter ou vendre des actions, un investisseur doit:

Être capable de distinguer les compagnies rentables de celles qui ne le sont pas, celles qui réussissent de celles qui sont instables.
Savoir calculer la valeur des actions pour acheter des compagnies performantes et rentables.
N'achetez jamais d'actions des compagnies non rentables et instables, même si tout laisse présager une bonne affaire.
Il est correct de déterminer le moment où il est plus rentable d'acheter des actions des compagnies prospères - attendez que leur prix baisse et achetez-les dans votre portefeuille.
En même temps, il est important de garder son sang-froid face à la pression négative des médias et des analystes boursiers.
Lorsque les actions commencent à augmenter, combattez l’envie de les vendre le plus tôt possible. Nous devons laisser les profits croître.
Comprendre quel est le meilleur moment pour vendre des actions. Il est préférable de le faire au moment où un nouvel investissement rentable apparaît ou où les performances financières de la compagnie elle-même ont commencé à baisser.

Voilà à quoi ressemble un algorithme pratique de gestion des investissements. Regardons quelques points un peu plus en détail.

Quand acheter des actions

Autrement dit, si vous trouvez des actions d'une compagnie prospère et qu'elles sont déjà en mode croissance, ne vous précipitez pas pour les acheter, il est préférable d'attendre qu'elles baissent de valeur et que les prix se corrigent. Ou si le titre suit une tendance latérale pendant une longue période, à condition que le bénéfice net de la compagnie continue de croître d'année en année.

Quand vendre des actions

L’émergence d’un investissement plus attractif se produit lorsque vous avez acheté des actions d’une compagnie prospère, réalisé des bénéfices, puis remarqué que les actions d’une compagnie tout aussi prospère, bien que appartenant à un secteur différent, ont commencé à baisser au cours de l’année. Vous vendez des actions de la compagnie précédente - en totalité ou en partie - et achetez des actions d'une nouvelle compagnie qui promettent une bonne croissance.

Cela ne s'applique pas aux compagnies qui perdent de l'argent depuis de nombreuses années : de telles actions ne devraient jamais être achetées. Vous devez également vous méfier si une compagnie qui réussissait auparavant, après avoir acheté ses actions, commençait à déclarer des pertes. Il y a peut-être des problèmes dont vous n’êtes pas encore conscient. Dans ce cas, il vaut mieux réduire ses positions voire vendre toutes les actions achetées.

Une baisse des performances financières d'une compagnie est une situation dans laquelle une entreprise commence à déclarer des pertes de trimestre en trimestre ou déclare une perte importante supérieure au bénéfice de l'année dernière. Afin de connaître le problème à temps, l'investisseur doit surveiller le reporting des compagnies sur une base trimestrielle.

Si le revenu net, la dette à long terme, les capitaux propres ainsi que votre graphique boursier se détériorent et que les prix sur le graphique baissent, alors il est temps de vendre des actions. Si les prix restent au même niveau, les actions peuvent être conservées pour l'instant.

6. Recherchez les actions que vous souhaitez acheter

Si vous recherchez cette information sur une compagnie qui vous dira si une action est gagnante ou non, vous serez déçu. Ça ne marche pas du tout comme ça.

La recherche sur les actions nécessite la collecte et l’analyse de plusieurs points de données afin de trouver l’investissement en actions qui répond à vos besoins. Mais vous faites cela pour justifier ou réfuter une action, et non pour donner une réponse précise et correcte à la question de savoir si vous devez acheter ou vendre.

Chaque compagnie publique fonctionne différemment et chaque investisseur en actions a ses propres objectifs et intérêts financiers. La recherche boursière vous aide à inventer une histoire sur les finances et les pratiques commerciales d'une compagnie publique et sur la manière dont ces éléments peuvent faire en sorte que les actions vous conviennent.

Vous pouvez suivre plusieurs étapes si vous souhaitez sélectionner des actions à l’aide d’une analyse fondamentale. Tout d’abord, gardez à l’esprit que vous devez analyser à la fois les aspects qualitatifs et quantitatifs des secteurs et des compagnies individuelles qui composent le secteur que vous avez choisi.

Facteurs qualitatifs

Actualités de la compagnie

Les nouvelles concernant la compagnie dans laquelle vous souhaitez investir peuvent entraîner une hausse ou une baisse du prix de l’action. En effet, les bonnes nouvelles incitent souvent les gens à acheter des actions, tandis que les mauvaises nouvelles les incitent à vendre des actions. Cela affecte l’offre et la demande et, en fin, le prix de l’action.

Changements de personnel. Les changements de personnel, y compris la restructuration de la direction, sont extrêmement pertinents pour ceux qui recherchent des actions, car ils affectent la perception de la compagnie par le marché. La réputation d'une compagnie peut être affectée par tout changement de personnel affectant directement le prix des actions. La réputation d'une entreprise peut être affectée par tout changement de personnel affectant directement le prix des actions.

Événements financiers

Lors du choix des actions, il est important de prendre en compte les événements financiers, car ils peuvent provoquer une incertitude sur les marchés et une volatilité accrue. Les événements économiques comprennent les décisions en matière de taux d'intérêt, les changements de direction prévus et les événements majeurs tels que le Brexit.

Facteurs quantitatifs

Rapports de revenus

Les traders et les investisseurs doivent surveiller de près l'évolution des bénéfices d'une compagnie dans le cadre de leur analyse fondamentale. Si les bénéfices d'une compagnie chutent et que le prix de l'action ne s'ajuste pas au nouveau niveau de bénéfices, le prix de l'action de la compagnie peut ne pas refléter sa vraie valeur.

Solde de la compagnie

Le bilan de la compagnie répertoriera tous ses actifs et passifs. Un bilan plus solide signifie généralement un prix de bourse plus élevé, car il reflète les bénéfices potentiels. Comme déjà mentionné, les bénéfices affectent également directement le prix des actions.

Dividendes

Les dividendes sont la part des bénéfices d’une compagnie qu’elle décide de reverser à ses actionnaires. C'est l'un des moyens par lesquels un actionnaire peut gagner de l'argent grâce à ses investissements sans avoir à vendre des actions. Vous pouvez utiliser les dividendes comme facteur décisif lors du choix des actions, car ils indiquent que la compagnie est rentable et qu'il existe de bonnes chances de bénéfices futurs.

Coefficients

Les facteurs qualitatifs peuvent être mesurés à l'aide de divers coefficients. Les ratios d'analyse fondamentale comprennent:

Un ratio cours/bénéfice (P/E) qui mesure la valeur d'une action en vous montrant combien vous devez dépenser pour réaliser un profit de 1 $. Le ratio P/E permet de comparer la valeur d’une action dans un secteur avec une autre. Il peut également être utilisé comme guide pour déterminer si une compagnie est actuellement surévaluée ou sous-évaluée par rapport à ses moyennes historiques.
Le ratio d'endettement sur capitaux propres (D/E), qui mesure la dette d'une compagnie par rapport à ses actifs et vous donne une idée de la performance de la compagnie par rapport à ses concurrents. Un ratio faible peut signifier que la compagnie reçoit l’essentiel de son financement de ses actionnaires. Il est important de noter que le ratio de « bon » ou de « mauvais » dépend de chaque secteur spécifique.
Le retour sur capitaux propres (ROE), qui mesure la rentabilité d'une compagnie par rapport à ses fonds propres et s'exprime en pourcentage. Cela vous montre si la compagnie génère suffisamment de revenus par rapport à l'investissement de l'actionnaire.
Le rendement total, qui mesure le bénéfice en divisant le bénéfice par action (BPA) par le prix de l'action. Les rendements globaux sont également une mesure de la valeur : plus les rendements sont élevés, plus une action est susceptible d'être sous-évaluée.
Rendement en dividendes relatif, qui mesure le rendement en dividendes d'une compagnie par rapport à l'indice dans son ensemble. Si vous souhaitez acheter des actions, vous devez tenir compte du rendement relatif du dividende, car il peut indiquer si une action est surévaluée ou sous-évaluée par rapport aux actions des concurrents.
Le ratio de liquidité générale, qui mesure la capacité d'une compagnie à rembourser ses dettes. Il montre si les engagements peuvent être couverts de manière adéquate par les actifs disponibles. Il existe une relation entre ce ratio et le prix de l'action. Plus le ratio de liquidité générale est bas, plus la probabilité que le prix de l'action continue de baisser est élevée.
Ratio cours-bénéfice/croissance (PEG), qui mesure le ratio P/E par rapport au pourcentage de croissance du BPA annualisé. Si vous décidez quelles actions choisir, vous devez tenir compte du ratio PEG car il peut vous donner une idée de la juste valeur de l'action..
Le ratio (P/B) mesure le prix actuel du marché par rapport à la valeur comptable de la compagnie. Un ratio supérieur à un indique souvent un titre surévalué.

7. Ouvrir un compte de trading en ligne

Vous devez d’abord approvisionner votre compte de trading. Il stocke les fonds du trader pour une utilisation ultérieure. Si un particulier ne possède pas de compte de courtage, il est recommandé d’en ouvrir un, cela prendra quelques minutes. Il n'est pas nécessaire de réapprovisionner le compte immédiatement - le trader peut se déplacer librement sur le compte pour se familiariser avec l'interface de la plateforme. Lorsque vous êtes prêt à commencer à trader des actions, vous pouvez déposer des fonds sur votre compte.

Supposons qu'un trader ait choisi un courtier et souhaite ouvrir un compte. Pour le faire, suivez ces étapes:

Ouvrez le site officiel du courtier et remplissez le formulaire d'inscription pour ouvrir un compte.
Choisissez un mode de paiement pratique pour reconstituer votre compte.
Passez par le processus de vérification si nécessaire.
Sélectionnez un actif et commencez à trader directement via la plateforme de trading en ligne.

Conclusion sur Comment acheter des actions au Canada

Pour acheter des actions au Canada ou partout ailleurs, les traders ont besoin pratiquer une approche méthodique prudente.

Apprenez les règles de base du trading d'actions au Canada, créez et testez les stratégies que vous envisagez d'utiliser, suivez toujours les graphiques des prix boursiers, étudiez également les prix historiques des actions. Plus important encore, recherchez les actions avec lesquelles vous souhaitez acheter et essayez d’évaluer ce qui affectera et a affecté le prix des actions que vous avez choisies. Et enfin, sachez quand vous pouvez acheter ou vendre des actions.