- آموزش
- درباره فارکس
- نوسانات نرخ ارز
نوسانات نرخ ارز
بسیار مهم است که معامله گران درک درستی از نوسانات ارز داشته باشند. اگر بدانید که دلیل نوسانات متوالی یا ناگهانی در نرخ های مبادله ای چیست و چه تبعاتی دارند، می توانید بطور مؤثر دربارۀ کسب و کارتان برنامه ریزی کنید و نگاهی رو به جلو داشته باشید.
نوسانات ارزی زمانی رخ می دهند که در یک دورۀ زمانی کوتاه، یک تغییر قیمت سریع برای یک جفت ارز رخ دهد. به این ترتیب، اگر یک ارز در برابر یک ارز دیگر شروع به افزایش ارزش یا کاهش ارزش کند، در واقع یک نوسان ارز رخ داده است. شما می توانید قبل از مطالعۀ این مقاله، مقالۀ با عنوان معاملۀ فارکس چیست و چگونه کار می کند را مطالعه کنید.
هرگاه نرخ های مبادله ای بین دو ارز نوسانی بیشتر از حد میانگین شان داشته باشند، نوسان نرخ های مبادلاتی رخ می دهد. این زمانیست که حرفه ای ها در فارکس وارد عمل می شوند.
هرچیزیکه دربارۀ نوسانات ارز باید بدانید را در این مقاله قرار داده ایم بطوریکه شما بتوانید در کسب و کار و سرمایه گذاری های تان و بسیاری موارد دیگر از این معلومات بهره ببرید و دربارۀ آینده مالی و کسب و کارتان بهترین تصمیم ها را بگیرید.
فهرست مطالب
- معنای نوسان ارز
- نوسان فارکس
- تاثیر نوسانات نرخ ارز
- علت و معلول نوسان نرخ مبادله ای ارز
- پرنوسان ترین جفت ارزها
- جفت ارزها چندین دسته بندی مختلف دارند
- کلام آخر دربارۀ نوسانات ارز
نکات کلیدی
- نوسانات ارز زمانی رخ می دهند که در یک دورۀ زمانی کوتاه، تغییرات سریع در نرخ مبادله ای یک جفت ارز ایجاد شوند.
- تورم یکی از متداول ترین دلایل ایجاد نوسانات در نرخ های مبادلاتی ارزی است.
- کلام آخر این است که نوسانات ارز می توانند سودمند باشند و اینکه بستگی به استراتژی معاملاتی ای دارد که از آن استفاده می کنید.
معنای نوسان ارز
نوسانات ارز عبارتند از تغییرات دائم در ارزش ارز متعلق به یک کشور در برابر ارز متعلق به کشور دیگر. این نوسانات هر روز رخ می دهند و دائماً بر نرخ های مبادلاتی بین ارزهای مختلف اثر می گذارند. این نوسانات مورد توجه معامله گرانی هستند که قصد دارند در تغییر قیمت ارزهای سرمایه گذاری کنند تا سود به دست آورند.
نوسانات ارز می توانند به شکل حرکت های صعودی یا حرکت های نزولی باشند.
هنگامیکه ارزها توسط یک سرمایه گذار خریداری می شوند، قیمت آن ارزها در مقایسه با ارزهایی که با آن خریداری شده اند افزایش پیدا می کنند. این افزایش به شکل یک حرکت صعودی است. در اینجا می توان از یک معاملۀ خرید سود قابل توجهی کسب کرد. همزمان، اگر نرخ مبادله ای تغییر نکند یا اینکه اگر قیمت ارز پایه در یک جفت ارز افزایش پیدا نکند، سرمایه گذاران سود نمی کنند و یا حتی ممکن است که ضرر کنند.
به عبارت دیگر، نرخ های مبادله ای شناور بطور طبیعی ایجاد نوسانات ارزی می کنند که برای اکثر اقتصادهای مهم رخ می دهد نرخ های مبادلاتی تحت تاثیر عوامل فراوانی قرار دارند از جمله چشم انداز تورمی، تفاوت های بین نرخ های بهره و جریان های سرمایه.
نرخ مبادله ای یک ارز معمولاً توسط قدرت یا ضعف اقتصاد مربوطه اش تعیین می شود. ارزش یک ارز دائماً در حال تغییر است. اغلب مردم به نوسانات نرخ های مبادلاتی ارزها توجه نمی کنند چون به آن نیاز ندارند. مردم معمولی در زندگی روزمره شان با پول ملی کشورشان سر و کار دارند. ارزش پول ملی در بازار مبادلات ارزهای خارجی (فارکس) یک عامل کلیدی در تعیین سیاست پولی توسط بانک های مرکزی است.
قیمت ارز بطور مستقیم یا غیرمستقیم بر نرخ بهره ای که بابت وام پرداخت می کنید و بازدهی سبد سرمایه گذاری تان تاثیر دارد.
نوسان فارکس
بازارهای مبادلات ارزهای خارجی نقش مهمی در عملکرد اقتصاد جهانی ایفا می کنند. اما گاهی اوقات بی ثابت هستند و گاهی اوقات نیز نوسانات مخربی دارند.
نوسانات بسیار شدید نرخ های مبادلاتی که منطبق با عوامل بنیادی اقتصادی نباشند باعث ایجاد هزینه های واقعی برای اقتصاد خواهند شد که به نوبۀ خود بر سرمایه گذاری و تجارت بین الملل تاثیر می گذارند. با گذشت زمان، فشار ناشی از بازارهای مبادلات های ارزهای خارجی باعث پیچیده تر شدن مفهوم سیاست پولی می شود.
نوسان عبارتی است برای توصیف تغییرات قیمت که در مقایسه با یک میانگین قیمت در یک دورۀ زمانی مشخص رخ می دهند. نوسان ارز که تحت عنوان نوسان فارکس نیز شناخته می شود، عبارت است از تغییر مداوم نرخ های مبادلاتی در بازار جهانی مبادلات ارزهای خارجی.
نوسان یک ارز خاص می تواند بالا یا پایین باشد. در واقع، نوسان عبارت است از تغییر قیمت در مقایسه با قیمت میانگین. به این ترتیب معیار سنجش برای نوسان، انحراف استانداردی است که رخ می دهد. اگر یک ارز اساساً یک ارز پرنوسان باشد معنایش این است که خطر بیشتری دارد. اما در عین حال نوساناتش می توانند فرصت های کسب سود نیز فراهم کنند البته مشروط به اینکه شما به عنوان یک معامله گر که می خواهید از نوسانات سود کنید، آگاهی کامل از جدیدترین رویدادها و یک استراتژی کاربردی داشته باشید.
تاثیر نوسانات نرخ مبادلاتی
به این ترتیب این سوال ایجاد می شود که نوسان چگونه بر شما اثر می گذارد و چرا یک عامل مهم برای تصمیم گیری در بازار مبادلات ارزهای خارجی (فارکس) است؟ نوسان ارز بر جنبه های مختلفی از زندگی اثر می گذارد.
از اقتصاد گرفته تا مشتریان و تا کسب و کارها، اغلب افراد جامعه کم و بیش درگیر نوسانات ارزی هستند.
هرگاه اقتصادی دچار آسیب می شود، کسب و کارهایی که فعالیت بین المللی دارند تحت فشار قرار می گیرند. همۀ کسب و کارها در هر صورت به یک مقداری درگیر نوسانات ارزی هستند اما آنهاییکه کارهای صادرات و واردات انجام می دهند بیشتر از سایرین در معرض نوسانات ارزی قرار دارند. چنین شرکت هایی اگر دارای یک استراتژی قوی در مدیریت ریسک نباشند، با ضررهای هنگفتی مواجه خواهند شد.
علت و معلول نوسان نرخ مبادله ای ارز
تورم
تورم یکی از اصلی ترین دلایل نوسانات نرخ مبادله ای ارزها است.
- کمبود برخی چیزها مانند سوخت، نیروی کار یا مواد اولیه می تواند منجر به کاهش تولید و در نتیجه افزایش بهای مصرف کننده برای خرید کالاها و خدمات شود. تورم زمانی رخ می دهد که سطح بالای تقاضا و خرید از سوی مصرف کننده ها به شرکت ها اجازه می دهد که محصولات شان را با قیمت بالاتر بفروشند.
- تورم همچنین می تواند ناشی از تغییرات در بازار مسکن، تغییرات در سیاست دولت، مالیات و سایر موارد باشد.
تقاضا: خرید و فروش
معاملۀ فارکس نیز بر نرخ های مبادلاتی تاثیر دارد.
هرگاه تقاضا برای یک ارز خاص در میان معامله گران افزایش پیدا کند، از آنجائیکه خرید آن ارز به شکل انبوه انجام می شود، موجودی آن ارز در گردش بازار کمتر می شود. به این ترتیب، هرگاه معامله گران فارکس یک ارز را با نرخ هایی که اندازۀ کافی بالا هستند می خرند، معنایش این است که به قرض گرفتن پول در آن کشور امیدوار هستند.
افزایش قیمت یک ارز به دلیل فعالیت معامله گران باعث می شود که نرخ های بهرۀ وام ها و تسهیلات برای مردم کشور افزایش پیدا کنند. در نتیجه، اگر هرچند در ظاهر قیمت ارز در بازار جهانی فارکس بالا رفته و تقویت شده است، اما این تقویت پول ملی می تواند بر مردم کشوری که ارز به آن مربوط می شود تاثیر بگذارد.
شرایط اقتصادی و سیاسی
شرایط اقتصادی و سیاسی تاثیر قابل توجهی به نرخ مبادله ای ارز دارند.
ناآرامی های سیاسی مانع از شروع یک کسب و کار در یک منطقۀ خاص یا مانع سرمایه گذاران خارجی برای خرید املاک می شوند. به این ترتیب فرصت های شغلی کمتری ایجاد می شوند و اقتصاد محلی قابلیت کمتری برای توسعه خواهد داشت.
بی ثباتی اقتصادی نیز به همین شکل است بطوریکه اگر افزایش هزینه های زندگی باعث کاهش مصرف مردم شود، کسب و کار تمایلی به توسعۀ فعالیت در آن منطقه نخواهند داشت زیرا اقدامی مخاطره آمیز خواهد بود.
توجه: ثبات اقتصادی و سیاسی یک کشور تاثیر بسیار زیادی بر نرخ های مبادلاتی و در نتیجه بر نوسان ارز دارد.
پرنوسان ترین جفت ارزها
در ابتدا بطور مختصر شرح می دهیم که یک جفت ارز چیست. جفت ارز معنای خیلی ساده ای دارد و عبارت است از دو ارز متفاوت در کنار یکدیگر که یکی ارز پایه است و دیگری ارز مظنه، بطور مثال USD/EUR. خرید این جفت ارز به معنای خرید ارز پایه و فروش همزمان ارز مظنه است. فروش این جفت ارز نیز به معنای فروش ارز پایه و خرید همزمان ارز مظنه است.
جفت ارزها چندین دسته بندی مختلف دارند
- جفت ارزهای اصلی – این جفت ارزها دارای دلار آمریکا هستند و معمولاً نقدینگی بالایی دارند.
- جفت ارزهای فرعی – این جفت ارزها دارای دلار آمریکا نیستند. به این جفت ارزها، جفت ارزهای متقاطع (کراس) نیز گفته می شود که دارای سایر ارزهای اصلی مانند EUR, JPY یا GBP هستند.
- جفت ارزهای غیرمتعارف – این جفت ارزها شامل یک ارز اصلی و یک ارز متعلق به یک بازار نوظهور هستند.
جفت ارزها دارای نوسانات متفاوت هستند. شما می توانید تصمیم بگیرید که جفت ارزهای دارای نوسان بالا را معامله کنید یا جفت ارزهای دارای نوسان پایین.
نوسان جفت ارز چه چیزی را نشان می دهد؟
این پرسش، یک پاسخ ساده دارد: نوسان یک جفت ارز، حرکات قیمت در یک دورۀ زمانی معین را نشان می دهد. هرچه حرکات قیمت کوچکتر باشند، نوسان نیز کمتر است و هرچه حرکات قیمت بزرگتر باشند، نوسان هم بیشتر خواهد بود.
به عنوان مثال:
حرکت قیمت یک جفت ارز به شکل پیپ نشان داده می شود. بطوریکه اگر در یک دورۀ زمانی معین، یک جفت ارز 200 پیپ حرکت داشته باشد طبیعتاً از جفت ارز دیگری که در همان دورۀ زمانی معین 20 پیپ حرکت داشته، نوسان بیشتری دارد.
سطح نوسان می تواند تحت تاثیر انتشار آمار اقتصادی مهم و اخبار سیاسی و همچنین نقدیندگی یا عرضه و تقاضا برای یک جفت ارز باشد.
فراموش نکنید که نوسان یک جفت ارز می تواند تحت تاثیر تغییر عوامل مرتبط، همواره متغیر باشد. اکنون، این جفت ارزها به عنوان پرنوسان ترین جفت ارزها در نظر گرفته می شوند:
- AUD/JPY
- NZD/JPY
- GBP/EUR
- CAD/JPY
- GBP/AUD
- USD/ZAR
- USD/KRW
- USD/BRL
- USD/TRY
- USD/MXN
به عنوان مثال، بیایید نگاهی به نمودار USDMXNبیاندازیم و حرکت قیمت طی 2 سال را مشاهده کنیم. می توانید ببینید که حرکت قیمت در طی روز بسیار بزرگ بوده است..
کلام آخر دربارۀ نوسانات ارز
نوسانات ارز نقش مهمی در معاملۀ فارکس ایفا می کند.
به عنوان مثال، نوسان فارکس برای سرمایه گذاران کوتاه مدت حیاتی است. مثلاً معامله گران روزانه بدون نوسان و تغییرات ساعتی قیمت نمی توانند فرصتی برای کسب سود داشته باشند.
نوسان برای معامله گران نوسانگیر که در دوره های زمانی بلندتر کار می کنند نیز مهم است.
معامله گران بلندمدت ترجیح می دهند از استراتژی خرید و نگهداری استفاده کنند. ایدۀ کلی دربارۀ معاملۀ بلندمدت این است که نوسانات قیمت منجر به کسب سود در بلندمدت می شوند.
کلام آخر اینکه نوسانات قیمت می توانند سودمند باشند و این بستگی به استراتژی دارد که انتخاب می کنید.
سوالات رایج
فارکس چگونه کار می کند؟
فارکس یک شبکۀ عظیم از معامله گران ارز است که ارزها را در قیمت های مشخصی خرید و فروش می کنند و برای این منظور یک ارز را به یک ارز دیگر تبدیل می کنند. معاملۀ فارکس به شکل فرابورس (OTC) الکترونیکی اجرا می شود که به معنای آن است که بازار فارکس غیرمتمرکز است و همۀ معاملات از طریق شبکه های کامپیوتری اجرا می شوند.
بازار فارکس چیست؟
بازار فارکس بزرگترین و پرمعامله ترین بازار در جهان است. میانگین گردش مالی روزانه اش در سال 2019 به 6.6 تریلیون دلار رسید (درحالیکه در سال 2004 در رقم 1.9 تریلیون دلار بود). فارکس بر مبادلۀ آزاد ارز مبتنی است که معنایش این است که هیچ اعمال نفوذ دولتی در عملیات مبادلاتی اش وجود ندارد.
معاملۀ فارکس چیست؟
معاملۀ فارکس شامل خرید و فروش ارزها در قیمت های توافقی می شود. اغلب عملیات های تبدیل ارز به منظور کسب سود انجام می شوند.
بهترین پلتفرم معاملاتی فارکس چیست؟
IFC Markets تعداد 3 پلتفرم معاملاتی ارائه می دهد: MetaTrader4, MetaTrader5, NetTradeX. پلتفرم معاملاتی فارکس MT4 یکی از مهمترین پلتفرم های قابل دانلود است که در نسخه های مخصوص کامپیوتر شخصی و iOS و Mac OS و Android موجود است. این پلتفرم دارای اندیکاتورهای مختلف برای انجام تحلیل تکنیکی دقیق و صحیح است. NetTradeX یک پلتفرم معاملاتی دیگر است که توسط IFC Markets ارائه می شود و برای معاملۀ فارکس و CFD طراحی شده است. NTTX به داشتن رابط کاربر پسند، قابل اعتماد بودن، ابزارهای معتبر برای تحلیل تکنیکی، عملکرد متمایز و فرصت برای ایجاد ابزارهای ترکیبی شخصی (PCI) که بطور در NetTradeX وجود دارد مشهور است.
